A fraude interna é o risco que menos se fala — e o que mais surpreende quando acontece. Não é o trader externo com uma estratégia sofisticada. É o colaborador com acesso direto ao sistema que executa operações em contas de clientes, manipula compensações de stop-out, ou cria estruturas de contas satélite para abuso de bónus.
A equipa do Brokerpilot encontrou estes padrões repetidamente em operações reais de corretoras. O gatilho IP Control foi desenvolvido como resposta direta a essa realidade.
Modo 1: monitorização de IPs da empresa
No primeiro modo, define-se o intervalo de endereços IP internos da empresa — a rede a partir da qual os colaboradores trabalham. O Brokerpilot monitoriza sessões ativas na plataforma de negociação originadas nesses endereços. Se for detetada uma sessão numa conta de cliente a partir de um IP da empresa, o sistema gera uma notificação imediata para a gestão.
Muitas corretoras proíbem explicitamente que os colaboradores negoceiem em contas de clientes — é uma questão de política interna. O problema é que sem monitorização automática, esta atividade é quase impossível de detetar em tempo real. Quando finalmente surge — numa auditoria ou numa reclamação de cliente — o dano já está feito. O IP Control fecha essa janela antes de se tornar um incidente.
Modo 2: sessões simultâneas múltiplas
O segundo modo deteta várias sessões de negociação ativas na mesma conta ao mesmo tempo. Uma conta com sessões abertas em vários dispositivos ou localizações em simultâneo é um sinal que merece investigação. Pode indicar acesso partilhado, uso coordenado da conta, ou estruturas de contas satélite para abuso de bónus ou fraude em compensações de stop-out.
Quando o gatilho dispara, é o ponto de partida para uma análise mais profunda da atividade de negociação da conta — não apenas a anomalia de sessão, mas o padrão de comportamento mais amplo à sua volta.
Risco interno e externo numa única visão
O IP Control funciona em conjunto com a solução de deteção de fraude e abuso do Brokerpilot — dando às corretoras visibilidade tanto sobre o risco externo dos clientes como sobre o risco operacional interno. A combinação importa: uma imagem completa da atividade multi-conta exige saber não apenas quem negoceia, mas de onde — e se essa origem deve levantar questões.
Agendar uma chamada para ver o IP Control configurado no seu ambiente de dealing.
