Ver o dealing desk é uma coisa. Seguir uma conta específica é outra. O dashboard mostra tudo — todas as posições, todos os instrumentos. Mas quando um cliente está sob escrutínio, essa visão ampla não ajuda. Você precisa saber o momento em que algo acontece naquela conta, não depois de ter passado por ela.
É para isso que serve o Account Activity. Escolha uma conta. Defina o que quer monitorar. O gatilho cuida do resto.
Sete tipos de atividade, um gatilho
- Posição aberta
- Posição fechada
- Ordem pendente criada
- Ordem pendente removida
- Ordem modificada
- Depósito na conta
- Saque de fundos
O último ponto — saque — importa mais do que parece. Um saque após uma série de operações incomumente rentáveis é um evento diferente de um saque de rotina de um cliente de longa data. O gatilho não faz esse julgamento, mas garante que o dealer tem a oportunidade de fazê-lo.
Seguir o cliente, não só a conta
Há clientes que não ficam numa conta só. Abrem várias. Mudam de dispositivo. Se conectam de locais diferentes. O gatilho suporta parâmetros adicionais de identificação — IP, CID, email, nome, ID interno da empresa, geolocalização. Para estes casos exatamente. Você pode seguir o cliente, não apenas o número.
A questão dos filtros
Sem filtros, o monitoramento de atividade de conta é ruído. Cada pequena ação gera um alerta. As configurações de lucro mínimo de sessão e depósito mínimo resolvem isso: o gatilho só dispara quando a atividade é suficientemente relevante para merecer atenção. O que é "relevante" cabe ao broker definir.
Quando a atividade de conta se cruza com padrões suspeitos através de vários perfis, combinar este gatilho com a solução de detecção de fraude e abuso dá uma imagem mais completa.
