Ver o dealing desk é uma coisa. Seguir uma conta específica é outra. O dashboard mostra tudo — todas as posições, todos os instrumentos. Mas quando um cliente está sob escrutínio, essa visão ampla não ajuda. Precisa de saber o momento em que algo acontece naquela conta, não depois de a ter passado à frente.
É para isso que serve o Account Activity. Escolhe uma conta. Define o que quer monitorizar. O gatilho trata do resto.
Sete tipos de atividade, um gatilho
- Posição aberta
- Posição fechada
- Ordem pendente criada
- Ordem pendente removida
- Ordem modificada
- Depósito na conta
- Levantamento de fundos
O último ponto — levantamento — importa mais do que parece. Um levantamento após uma série de operações invulgarmente rentáveis é um evento diferente de um levantamento de rotina de um cliente de longa data. O gatilho não faz esse julgamento, mas garante que o dealer tem a oportunidade de o fazer.
Seguir o cliente, não só a conta
Há clientes que não ficam numa conta só. Abrem várias. Mudam de dispositivo. Ligam-se de localizações diferentes. O gatilho suporta parâmetros adicionais de identificação — IP, CID, email, nome, ID interno da empresa, geolocalização. Para estes casos exatamente. Pode seguir o cliente, não apenas o número.
A questão dos filtros
Sem filtros, a monitorização de atividade de conta é ruído. Cada pequena ação gera um alerta. As definições de lucro mínimo de sessão e depósito mínimo resolvem isso: o gatilho só dispara quando a atividade é suficientemente relevante para merecer atenção. O que é "relevante" cabe ao broker definir.
Quando a atividade de conta se cruza com padrões suspeitos através de vários perfis, combinar este gatilho com a solução de deteção de fraude e abuso dá uma imagem mais completa.
